분산 투자 vs 집중 투자 (리스크, 수익률, 비교분석)
투자 전략을 세울 때 가장 많이 고민하는 부분 중 하나는 분산 투자와 집중 투자의 선택입니다. 분산 투자는 안정성을, 집중 투자는 높은 수익 가능성을 대표합니다. 하지만 어떤 전략이 더 좋은지는 개인의 투자 성향, 시장 환경, 리스크 관리 능력에 따라 달라집니다. 이번 글에서는 분산 투자와 집중 투자의 차이를 리스크, 수익률, 비교분석 관점에서 심층적으로 살펴보겠습니다.리스크, 안전망을 원한다면 분산 투자분산 투자의 가장 큰 장점은 리스크를 줄일 수 있다는 점입니다. 모든 달걀을 한 바구니에 담지 말라는 말처럼, 자산을 여러 종목·산업·지역에 나누어 담으면 특정 자산이 부진하더라도 전체 포트폴리오에 미치는 충격이 완화됩니다. 예를 들어, 기술주에만 집중 투자한 경우 글로벌 반도체 수요 둔화나 규제 강화가..
2025. 9. 25.
분산 투자 완벽 가이드 (리스크관리, 포트폴리오, 분포비율)
투자 세계에서 “달걀을 한 바구니에 담지 말라”는 말은 여전히 유효합니다. 특히 2025년 현재, 고금리·인플레이션·글로벌 지정학적 갈등 등으로 시장 변동성이 확대되는 상황에서 분산 투자는 단순한 선택이 아니라 필수 전략이 되었습니다. 이번 글에서는 분산 투자를 제대로 실행하기 위한 핵심 요소를 리스크관리, 포트폴리오 구성, 자산 분포비율이라는 세 가지 관점에서 완벽하게 정리해 드리겠습니다.리스크관리, 분산 투자의 출발점리스크는 투자와 떼려야 뗄 수 없는 존재입니다. 주식, 채권, 원자재, 부동산 등 어떤 자산에도 가격 변동은 존재하며, 이를 완전히 없앨 수는 없습니다. 그러나 리스크를 관리하는 방식에 따라 투자 결과는 완전히 달라집니다. 리스크 관리의 첫걸음은 손실 가능성을 예측하고 대비하는 것입니다...
2025. 9. 24.
